МИТ РОМНИ ПОБЕДИ БЕЗ МНОГО ПРИКАЗКИ

В показният за републиканска партия първи вот в щата Ню Хампшир, Мит Ромни победи без много приказки, като ясно показва, че се побеждава с действия. На заден план останаха обидните анти-реклами по негов адрес, а и онези които неговата кампания публикува за другите кандидати. С тях, на заден план остана и горкичкият Гингрич. Следват избрите в Южна Каролина.

Факт е, обаче, че МинФин заложи на Ромни преди повече от 4г. Ето какво казахме още тогава в
Мит Ромни и параболата на избора

По темата:

• Две движения на пазара
• Що е то портфолио?
• Как да работя с Google Finance?
• Финансови уроци от Библията актуални и днес
• Най-добрата акция

Две движения на пазара

Интересно е да се наблюдават ограничените анализи на движенията на NYSE по българските медии, особено през последните няколко месеца, когато доларът целенасочено не отразява американската икономика. Истина е, че огромните вариации на пазара са нещо ново дори за опитните финансови експерти. Преди десетина години плюс или минус 200 пункта бе нечувана дневна амплитуда. Днес, тези скокове са почти нормални – колкото нормално би могло да бъде едно земетресение. И все пак, ако човек преминава през 2-3 земетресения на седмица, вероятно е да почне да им свиква.

Не и българските медии, обаче. За повечето от тях (дори финансовите) минус 200 пункта са срив на американския пазар, който вещае поне края на света и повишава цените на петрола и хляба в България. Вероятно е самите медии да не са много наясно в двете основни положения на пазара. Тъй като той е движение, индексацията му не може да се определи само нагоре или само надолу. Амплитудата получава постоянни изменения в посоката. Именно тези сгъвки, корекции и котировки в движенията на пазара са факторите, които дават възможност за правене на много пари. Истинският играч познава, предвижда и използва и двете движения на пазара.

Ето един пример. Да речем, че Иван Джонов излиза днес на пазара чрез личен брокер или брокерска фирма с капитал от $50,000. Денят е такъв, че техническите стоки флактуират ту нагоре ту надолу. Самият пазар се върти между -50 и +50 пункта повтарящ едни и същи движения през целия ден. Българските медии, веднага биха започнали да се тюхкат: пазара е като океан, никой не може да го овладее. Но не и Иван Джонов. Той е запознат с настоящите фактори диктуващи два стока: Гугъл и Апъл и знае много добре, че още при отварянето им те ще се вдигнат нагоре. За да направи пари ,още преди отварянето на пазара (понякога наричан при-маркет), Иван поръчва колкото може акции от двете компании на възможно най-ниски цени и изчаква около час докато се вдигнат достатъчно високо за да ги продаде на печалба. Той е изпълнил класическа печеливша транзакция на т. нар.:

Биков (или бичи) пазар – първо купува на ниска цена, после продава на висока цена

В следващите няколко минути, Иван Джонов забелязва, че пазарът започва да пада стремглаво надолу, а с него и акциите на Гугъл и Апъл. Той изчаква компаниите да достигнат своя минимум за деня и повтаря първата транзакция отново осъществявайки нова печалба. До тук добре. Това което Иван Джонов пропуска е да направи печалба при обратното движение на пазара. Защото печеливша транзакция може да бъде осъществена и в обратен ред при т. нар.:

Мечи пазар – първо продава на висока цена, после купува на ниска цена

Ето малко теория. Пазарът дава възможно за обратно продаване, наричано още късо (sell short) или продаване на пакет от акции на висока цена преди те да са били реално закупени. На теория, Иван Джонов взема „назаем” акции от акционерите, които ги притежават в момента за да ги продаде на високата им цена в момента все едно, че са негови. В последствие, когато цената им падне, той ги купува на ниската цена, „връщайки” ги на акционерите и осъществявайки печалба за себе си. И това не му струва нито стотинка повече.

Това теорията. За нас е важно, че истинския играч на пазара може да прави пари независимо дали пазара се движи нагоре или надолу. Когато пазарът се движи нормално нагоре, се използва нормална транзакция купува/продава, а когато пазарът се движи надолу, има възможност за обратна транзакция: продава на късо (sell short)/купува за да покрие (buy to cover).

Истината е, че обратната транзакция (тази при мечи пазар) е много по-лесно предвидима от колкото нормалната. Защото, на практика, е много по-лесно да се разбере кога даден сток ще падне надолу, от колкото да се предвиди кога и колко ще нарасне в стойност.  Но това е само на практика. На теория, когато следващият път когато някой медиен експерт започне да говори колко загуби има от днвното падане на NYSE, помнете, че някой е направил много пари имено от това обратно движение на пазара.

По темата:

• Инвестиране при самозащита
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Онлайн търговия с акции, но как?
• Инвестирането изисква информираност
• Как да удържим вилнеещият пазар?

Що е то портфолио?

Десетки хиляди компании играят на борсата всеки ден. Само NYSE е композиран от над 2,000 стабилни секюрити. За да успее да хване печелившите акции, всеки играч на борсата работи с определен вид компании, които харесва. Този набор от акции се нарича портфолио.

Добър начин за избор на компаниите в дадено портфолио е разпределението им по икономически отрасли. Например, Yahoo, Google и Microsoft влизат в техническия отрасъл формулират неговите акцизи. Техническият индекс NASDAQ е специализиран да следи именно този отрасъл на икономиката. Ето защо, водещите технически компании определят движението на техническия отрасъл и са главни показатели в индекса NASDAQ. Казано по-простичко, ако Yahoo, Google и Microsoft имат лош ден, това оказва негативно влияние на NASDAQ и показва слабост в техническия отрасъл. Обратното също е често вярно. Ако дадени икономически, политически или дори социални показатели определят индекса NASDAQ като висок, почти сигурно е, че фирми от техническия отрасъл ще имат добър ден на пазара. Например, ако днес е Черен петък в Америка и милиони хора пазаруват рождествени подаръци, почти сигурно е че NASDAQ ще се индексира високо, което ще окаже положително влияние на цените на техническите компании.

В същото време, никой отрасъл не е сам по себе си самодостатъчно. Той е винаги зависим от другите отрасли. Например, ако Microsoft пусне нова версия на Windows която да е се пребори успешно с Y2K, акциите и ще се вдигнат автоматично. Това ще окаже положително влияние на всички компании които биха ползвали такава версия на Windows за лични компютри или сървъри. Или с други думи, нова версия на Windows ще доведе до повишаване на акциите на всички компании ангажирани в разработката, разпространение и използването й – от компанията която произвежда микропроцесори и памет, до компанията която ще разпространява компютрите с новата версия на Windows. Доброто портфолио разпознава този тип движението на маркета и ги абсорбира за максимални печалби.

Същевременно обаче, в дадени периоди дадени сектори на икономиката отслабват и печалбите се занижават. Следователно, доброто портфолио не само идентифицира и използва движението на даден отрасъл, а избира толкова и такъв тип компании, че дори даден сектор на икономиката да се срине, портфолиото ще продължи да печели дивиденти от други сектори въпреки загубите в губещия сектор.

По темата:

• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Как да работя с Google Finance?
• Най-добрата акция
• Как да удържим вилнеещият пазар?
• Къде да проктикувам (без пари)?

Как да работя с Google Finance?

Ето как може да се използват услугите на Google Finance:
1. Създай собствен акаунт или използвай съществуващ такъв.
2. Избери компаниите които ще съставляват портфолиото.
3. Следи движенията на пазара по съответни индекси.
4. Изследвай компаниите и техните брокерски решения и инвестирай.

Ето кратка легенда на показателите които всеки тренировъчен акаунт съдържа:
1. Market summary: графа за движението на индекса
2. Sector summary: графа за индексацията на пазара по индекси.
3. Top movers: компании с най-високо движение за деня.
4. Gainers: компании с най-високо положително движение за деня.
5. Losers: компании с най-високо отрицателно движение за деня.
6. Mkt Cap: пазарен капитал
7. Vol: брой на всички акции на дадена компания
8. $Vol: парична стойност на всички акции на дадена компания
9. Quote: състоянието на акциите на дадена компания във всеки един момент
10. Portfolios: набор от компании които потребителят наблюдава
11. Overview:  цялостен поглед на състоянието на портфолиото
12. Fundamentals: най-важните елементи от състоянието на портфолиото
13.  Performance: печлби или загуби
14.  Name: име на компанията
15.  Symbol: индекс символ на компанията
16.  Last price: последната цена на акцията на дадена компания
17.  Change: промяна на цената на акция сравнена с цената й при отварянето на пазара
18.  Shares: брой притежавани акции (оцветени в червено индексират транзакция „на късо”)
10.  Cost basis: цена на притежаваните акции в момента на закупуването им
20. Mkt value: цена на притежаваните акции към момента (оцветени в червено индексират загуба)
21. Gain: цялостна печалба на притежаваните акции на дадена компания от началната дата на портфолиото във финансови единици (оцветени в червено индексират загуба)
22. Gain %: цялостна печалба на притежаваните акции на дадена компания от началната дата на портфолиото в процент (оцветени в червено индексират загуба)
23. Day’s gain дневна печалба на притежаваните акции на дадена компания от началната дата на портфолиото във финансови единици (оцветени в червено индексират загуба)

Виж още Къде да проктикувам (без пари)?

По темата:

• Къде да проктикувам (без пари)?
• Що е то портфолио?
• Най-добрата акция
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• MinFin.Co.UK: Богат-беден

Финансови уроци от Библията актуални и днес

Source: The Street.com

Съветите в Библията водят само към доброто, независимо дали сте вярващи християни или не.

Вижте какви финансови съвети можем да открием в Книгата на книгите, според The Street.com:

1. Не бъдете алчни

Богатите не са на голяма почит в Библията. Те обикновено са отрицателните персонажи. Прочут е цитатът „По-скоро камила ще мине през иглено ухо, отколкото богат да влезе в Рая.”

Любовта към парите е в основата на всичко зло, се казва там. Вместо това търсете любовта, бъдете упорити и добри.

Като стана въпрос за алчност, да не забравяме и какво каза Бърни Мадоф в своя защита – „Те бяха алчни!”. Мадоф заяви, че не чувства вина спрямо жертвите си, защото те сами са падали в капана и са искали повече и повече възвращаемост. Не че това го оправдава (защото Бог е казал и „Не лъжи!), но все пак ако не бяха толкова алчни, той е нямало да успее да ги оплете в мрежите си.

2. Не задлъжнявайте

Други не особено обичани персонажи в Библията са лихварите. „Богатите са господари на бедните, а длъжникът става роб на лихваря”.

Библията забранява вземането на лихва по всякакъв начин. Ако някой иска да помогне – нека даде пари назаем, но не и с лихва.

„Дълговете дават сила на лошите и въвличат надолу вашите стремежи към успех,” пише в Библията. Хилядите домакинства с непосилни кредити днес са в един смисъл модерни роби на кредиторите си, които след всяка получена заплата бързат да отдадат дължимото на своя кредитор.

И тук пак идва алчността – всички тези, които днес се оплакват, че имат да изплащат по 2-3 кредита – защо е така? Защото вие искахте да карате коли, които не можете да си позволите, да живеете в собствено жилище, което на можете да платите и за 20 години, да ходите на почивки в скъпи курорти, които не са ви по джоба!

3. Бъдете добър шеф

Работодателите често се чудят как да намалят заплатите на персонала, да орежат бонусите, да накарат хората да работят повече. Библията ви съветва да не се опитвате подобни начини.

“Този, който измъчва бедните, за да направи повече пари за себе си, сам ще остане беден,” Псалм 22:16.

4. Диверсифицирайте

В Библията не се говори за балансиране на портфейл или за развиващите се пазари, но за диверсификацията се намеква по по-поетичен начин – “Раздели дажбата си на седем части, или дори на осем. Защото не знаеш каква беда може да те сполети утре”.

5. Оставете наследство

Първият случай на описано завещание е още от Абрахам, който оставил всичко на Исаак. Всички негови наследници също са оставяли завет, за това какво и как да с подели между потомците им.

6. За лошите кредити

За тези, които са смятали да вземат заем, да поживеят, а после да спрат да плащат един поучителен цитат „По-добре да не давате обещание, отколкото да обещаете и да не го изпълните.”

7. Спестявайте

Разточителството е заклеймено в Библията. Помогнете си сами, за да ви помогне и Господ, казват свещениците и препоръчат всяка седмица да отделяте по нещо и за черни дни.

8. Давайте пари за благотворителност

Доброто, което идва от това да помагаш на другите, е честа тема в Библията.

Не е нужно даването да е показно – единственият, който трябва да го види е Господ.

„Продай всичките си придобивки и дай на бедните и ще имаш съкровище в Рая,” казва Исус на един богаташ.

Покрай своята кампания за благотворителност Бил Гейтс, Уорън Бъфет и другите милиардери, които обещаха най-малко половината от своето състояние за благотворителност, увеличават своите шансове за промъкване в Рая.

По темата:

• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Google отново железен
• Що е то портфолио?
• Най-добрата акция
• Не отделяй очи от топката

Най-добрата акция

Кои са най-добрите акции които мога да купя? Costco, TD Ameritrade, Yahoo!, Intuit или Google? Звучи познато нали? Всеки има мнение и всяко мнение е различно. Как да преценим тогава коя е фирмата с най-изгодни акции за нас? Ето тайната към успеха. Най-добрата акция (за мен) прилича на Costco, Ameritrade, Yahoo!, Intuit или Google от времето преди да станат големи финансови сили. Ето няколко характеристики по които тези компании си приличат:
1. Започват като малки фирми
2. Ръководени са от посветени лидери и основатели
3. Финансово консервативни
4. Печелещи от всички възможности на пазарни
Ето един примерен антипод. Две компании HLTH (интернет компания за медицинска помощ) и Tempur-Pedic (производител на терапевтични легла). Те не отговарят на никой от горните условия. Не са малки с капитал над $2 милиарда, не са ръководени от основателите си, не са финансово консервативни и без широко маркетингово присъствие. Въпреки, че съвсем не са лоши компании като производители, в акцизна стойност и двете компании имат нищожни печалби в сравнение с Costco, Ameritrade, Yahoo!, Intuit или Google. И никога няма да бъдат, защото не отговарят на условията за най-добра акция.

По темата:

• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Google отново железен
• Къде да проктикувам (без пари)?
• Що е то портфолио?
• Как да работя с Google Finance?

Инвестиране при самозащита

Как да се подготвим за трудните маркет вариации които ще последват в следващите няколко месеца? Задава се буря в перфектно съчетание от икономически и фундаментални фактори. Компаниите вече показват тази прогноза в тримесечните си доклади достигащи най-ниско ниво на печалби за последните 5 години. Пазарът за недвижимо имущество застрашително и главоломно върви надолу, като последното тримесечие спадът задмина 10% на месец.
Стреснахте ли се? Би следвало да сте се. В трудно време, добрият инвеститор съумява да се ориентира в буреносния пазар.

Как да го направим? Ето пет стратегически стъпки:

1. Разделяне на стоките в портфолиото между на две категории: дългосрочни и късосрочни. Integre Advisors препоръчва 40% в по-консервативни дългосрочни инвестиции, а останалите в бързи и агресивни транзакции.

2. Продаване на късо. Това е операция, която всеки новак трябва да научи. Красотата на сток маркета е че можеш да трейдваш дори когато маркера върви надолу. Montecito Capital Management дори препоръчва т.нар. „обратно портфолио” което се повишава реципрочно на понижаването на индексите. Подобна „безопасна” опция се предлага и като част от инвестиционните планове 401(k) plans.

3. Цените на суровините като нефт, злато и други метали, от които индустрията зависи, често остават непроменени при резките спадове на пазара. Cozad Asset Management препоръчва дългосроч1ните инвестиции в злато и скъпоценни метали. Известен факт е, че златото винаги устоява на при нисък пазар.

4. Ценните книжа също се представят добре при лоша икономика и са изпитан и сигурен начин за запазване на капитала рискови времена. Каквото и да стане ценните „златният стандарт” на САЩ все още се състои от ценни  книжа издадени от федералния резерв. Така че каквото и да стане, те си остават “tender legal.”

5. Глобалната инвестиция е също начин за побеждаване на непредвидимите пазари. Например, докато доларът е моментно предизвикан, еврото се държи много добре. Yared Investment Research препоръчва специално внимание към компании с глобално присъствие. Такива са техническите компании като Oracle (ORCL) и Cisco Systems (CSCO). Гарантирана опция е и инвестирането в международни валутни фондове.

Като цяло, доброто портофлио трябва да е направено така, че да устои движенията на пазара, каквито и да са те.

По темата:

• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Инвестирането изисква информираност
• Агресивен трейд
• Как да удържим вилнеещият пазар?
• Бели пари за Черния понеделник

Не отделяй очи от топката

Ако някога сте играли голф сигурно сте чували базовото правило: „Гледай топката”. Изразът се използва в почти всички спортове и професионални сфери като аксиома за фокус върху целта. Но правилото е изключително важно за голфа,

Какво пък толкова. Никога няма да ви се случи да игрете голф нали?

Грешка. Големите пари играят голф. Големите сделки стават на голф игрището. Нещо като онзи огромен плакат, който те посреща на летището в Хелзинки с половин дузина маже по хавлии в една сауна по-тясна от вашия килер и надпис: „Всичко важно във Финландия се решава в сауната”. Така, че ето четири базови правила  в голфа:

1. Дръж правилно стика. Ако употребиш цялата си сила Това не означава със всичка сила или съвсем хлабаво, а с точно определена хватка и сила все едно че държите домат без да изтисквате сока му. Стикът се балансира между двете ръце като се полага във по-силата ръка, чийто палец се протяга затискай стика, докато по-слабата ръка минава отдолу затискайки палеца, обхващайки стика и гарантирайки едновременно максимален контрол и флексивност.

2. Застани правилно. Стойката е важна за силата и посоката на удара. Кракът който е към голф игрището е на линията на топката. Нозете стъпват на широчината на раменете, коленете леко присвити, ръцете изтегнати в права линия, лицевата страна на стика центрирана зад топката.

3. Визирай посоката. Неправилно изравняване с целта, рискува посоката на удара. Посоката се определя от две прави линии излизащи от точката на целта и минаващи съответно през позицията на нозете и позицията на стика и топката.

4. Не спирай да гледаш топката по време на удара. Ударът се дели на няколко части (1) изтегляне на стика зад гърба, (2) умерено силно връщане на стика в обратна посока изписвайки един пълен кръг и (3) продължаване на посоката на движение проследявайки топката. Докато топката е на земята или във въздуха, не отделяй поглед от нея. Иначе всеки удар ще е като разкопките край Малка косматка. Само дето вместо кирка и лопата ще държиш изкривения от удари голф стик.

А сега, защо е толкова важно да се играе голф. Агресивния трейд е точно като голфа. Държиш правилно ударните инструменти. Нито много твърдо, нито много леко. Точно толкова силно колкото е нужно за да се гарантира едновременно максимален контрол и флексабилност. Заеми правилна позиция спрямо пазара, визирай движението на дадения сток и удари едновременно умерено и силно. И никога, никога, никога не отделяй очи от движението на пазара. Защото целта е пълна победа чрез максимален приход от транзакцията.

По темата:

• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Най-добрата акция
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Пич, къде ми е паролата?
• Телефонът, моят приятел

Колко компании да има в портфолиото ми?

Ако работите с портфолио което съдържа само акции (без опции или други ценни книжа) е нужно да правите баланс между няколко важни фактора при избора на компаниите. Идеалният случай е акциите да са разположени в няколко противоположни индустриални сектора постигайки нужната диверсификация и неутрализирайки централизация на портфолиото, която може да се окаже болезнена. Ето петте най-важни фактора при избор на стокс за портфолиото.

1. Ако работите с не повече от 4 компании, е явно че няма да постигнете нужната диверсификация, защото ако акциите на една компания паднат рязко, това ще се отрази на цялото портфолио. От гледна точка на теорията на вероятностите, портфолио с поне 5 компании от различни сектори постига много по-добра диверсификация и има много по-добър шанс да оцелее. Такъв тип портфолио гарантира минимален риск и добра възвращаемост при дългосрочна инвестиция.

2. Ако имате повече диверсификация от колкото се нуждаете, става изключително трудно да се следят позициите и движенията на всички компании в портфолиото. Можете ли да управлявате портфолио съдържащо 20 компании? Надали.

3. Ако общата инвестиция в портфолиото не е голяма, то не може да заеме достатъчно добра позиция. Приходите няма да са достатъчни дори за комисионните по транзакциите. Ако всяка транзакция струва $10 и всяка позиция в портфолиото е $500, се изразходват $20 за трейд (покупка и продажба) или 4% от позицията. Печалби при такива услувиа са почти невъзможни.

4. Ако общата инвестиция в портфолиото е голяма, може да се постигне много по-добра диверсификация.

5. Възрастта също е от значение. По-младите могат да си позволят да поемат по-голям риск при избора на компании за портфолиото. Дори ако изгубят, имат достатъчно време за да си наваксат.

Като цяло за новите инвеститори е най-добре да се създаде портфолио от 5-10 индивидуални компании. Това е достатъчна диверсификация на инвестицията, а и не изисква твърде много внимание. Възможно е използването на ETF (Exchange Traded Funds) като част от портфолиото. Добър вариант би бил 5 индивидуални компании за 50% от портфолиото и ETF за останалите 50%.  Изборът на ETF може да включва EEM (Emerging International Market ETF) или EFA (Developed International ETF). По този начин половината от портфолиото се инвестира в постоянни транзакции, а другата половина се явява резерв инвестиран в ETF позиции, които покриват сектори в които портфолиото не притежава акции директно.

По темата:

• Инвестиране при самозащита
• Инвестирането изисква информираност
• Агресивен трейд
• Как да удържим вилнеещият пазар?
• How to Play: Am I Diversified (Diversifying your Stock Portfolio)

MinFin.Co.UK: Богат-беден

Богат или беден, тук ще намерите информация за финансови инвестиции в чужбина или как да правиш пари и то много пари. Как да успееш да докажеш, че можеш? Финансов тренинг, инвеститорска стартегия, коучинг, маркетингов анализ, пазарни позиции, детайлни обяснения за онлайн трейд, икономически показатели, принципи на търсене и предлагане при акции и опции, както и тяхното  практическо изпълнение.

Този сайт е литературен жанр. Всяка прилика с лица и събития е случайна. MinFin.Co.UK  не носи отговорност за действията на читателите, които мотивирани от събития или  обстоятелства са забогатели или обеднели използвайки представените практики и методологии. С света на свбодната търговия, вски носи своята собствена отговорност. Подобно на Платоновата “Република,” всеки е пазач сам на себе си.

Прочетено от другите:

• Относно
• Онлайн търговия с акции, но как?

По темата:

• Най-добрата акция
• Не отделяй очи от топката
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Агресивен трейд
• Google отново железен