Стратегия на състезанието

Сун Дзъ: ИЗКУСТВОТО НА ВОЙНАТА

Тиен Ци често залагал на конни надбягвания заедно с принцовете на Ци. Сун Пин забелязал, че състезаващите се коне не се различавали особено един от друг. Те били от три класи – първа, втора и трета. Виждайки това, Сун Пин казал на Тиен Ци: “Заложете в това състезание; вашият слуга ще ви помогне да спечелите.”

Тиен Ци му повярвал и се разбрал с княза и принцовете да заложат по хиляда жълтици в състезанията. Когато се готвел да наброи парите, Сун Пин казал: “Постави най-слабия си кон срещу най-добрия от неговите, твоя най-добър – срещу неговия втори по сила, а втория си по сила – срещу най-слабия от неговите.” Трите надбягвания минали и макар Тиен Ци да не спечелил първото, неговите коне спечелили другите две места, а с това и хиляда жълтици от княза. След това Тиен Ци представил Сун Пин на княз Уъй, който се съветвал с него по военни въпроси и го направил офицер в щаба си.

Прочетено от другите:

• 3 урока за командния ред
• КЛЮЧОВЕТЕ КЪМ ПОБЕДАТА
• (не)ВОЮВАЙ
• Златото ни свърши
• Списък на милионерите в България

По темата:

• Телефонът, моят приятел
• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Пич, къде ми е паролата?
• 3 урока за командния ред
• Сун Дзъ: ИЗКУСТВОТО НА ВОЙНАТА

Колко компании да има в портфолиото ми?

Ако работите с портфолио което съдържа само акции (без опции или други ценни книжа) е нужно да правите баланс между няколко важни фактора при избора на компаниите. Идеалният случай е акциите да са разположени в няколко противоположни индустриални сектора постигайки нужната диверсификация и неутрализирайки централизация на портфолиото, която може да се окаже болезнена. Ето петте най-важни фактора при избор на стокс за портфолиото.

1. Ако работите с не повече от 4 компании, е явно че няма да постигнете нужната диверсификация, защото ако акциите на една компания паднат рязко, това ще се отрази на цялото портфолио. От гледна точка на теорията на вероятностите, портфолио с поне 5 компании от различни сектори постига много по-добра диверсификация и има много по-добър шанс да оцелее. Такъв тип портфолио гарантира минимален риск и добра възвращаемост при дългосрочна инвестиция.

2. Ако имате повече диверсификация от колкото се нуждаете, става изключително трудно да се следят позициите и движенията на всички компании в портфолиото. Можете ли да управлявате портфолио съдържащо 20 компании? Надали.

3. Ако общата инвестиция в портфолиото не е голяма, то не може да заеме достатъчно добра позиция. Приходите няма да са достатъчни дори за комисионните по транзакциите. Ако всяка транзакция струва $10 и всяка позиция в портфолиото е $500, се изразходват $20 за трейд (покупка и продажба) или 4% от позицията. Печалби при такива услувиа са почти невъзможни.

4. Ако общата инвестиция в портфолиото е голяма, може да се постигне много по-добра диверсификация.

5. Възрастта също е от значение. По-младите могат да си позволят да поемат по-голям риск при избора на компании за портфолиото. Дори ако изгубят, имат достатъчно време за да си наваксат.

Като цяло за новите инвеститори е най-добре да се създаде портфолио от 5-10 индивидуални компании. Това е достатъчна диверсификация на инвестицията, а и не изисква твърде много внимание. Възможно е използването на ETF (Exchange Traded Funds) като част от портфолиото. Добър вариант би бил 5 индивидуални компании за 50% от портфолиото и ETF за останалите 50%.  Изборът на ETF може да включва EEM (Emerging International Market ETF) или EFA (Developed International ETF). По този начин половината от портфолиото се инвестира в постоянни транзакции, а другата половина се явява резерв инвестиран в ETF позиции, които покриват сектори в които портфолиото не притежава акции директно.

По темата:

• Инвестиране при самозащита
• Инвестирането изисква информираност
• Агресивен трейд
• Как да удържим вилнеещият пазар?
• How to Play: Am I Diversified (Diversifying your Stock Portfolio)

Как да работя с Google Finance?

Ето как може да се използват услугите на Google Finance:
1. Създай собствен акаунт или използвай съществуващ такъв.
2. Избери компаниите които ще съставляват портфолиото.
3. Следи движенията на пазара по съответни индекси.
4. Изследвай компаниите и техните брокерски решения и инвестирай.

Ето кратка легенда на показателите които всеки тренировъчен акаунт съдържа:
1. Market summary: графа за движението на индекса
2. Sector summary: графа за индексацията на пазара по индекси.
3. Top movers: компании с най-високо движение за деня.
4. Gainers: компании с най-високо положително движение за деня.
5. Losers: компании с най-високо отрицателно движение за деня.
6. Mkt Cap: пазарен капитал
7. Vol: брой на всички акции на дадена компания
8. $Vol: парична стойност на всички акции на дадена компания
9. Quote: състоянието на акциите на дадена компания във всеки един момент
10. Portfolios: набор от компании които потребителят наблюдава
11. Overview:  цялостен поглед на състоянието на портфолиото
12. Fundamentals: най-важните елементи от състоянието на портфолиото
13.  Performance: печлби или загуби
14.  Name: име на компанията
15.  Symbol: индекс символ на компанията
16.  Last price: последната цена на акцията на дадена компания
17.  Change: промяна на цената на акция сравнена с цената й при отварянето на пазара
18.  Shares: брой притежавани акции (оцветени в червено индексират транзакция „на късо”)
10.  Cost basis: цена на притежаваните акции в момента на закупуването им
20. Mkt value: цена на притежаваните акции към момента (оцветени в червено индексират загуба)
21. Gain: цялостна печалба на притежаваните акции на дадена компания от началната дата на портфолиото във финансови единици (оцветени в червено индексират загуба)
22. Gain %: цялостна печалба на притежаваните акции на дадена компания от началната дата на портфолиото в процент (оцветени в червено индексират загуба)
23. Day’s gain дневна печалба на притежаваните акции на дадена компания от началната дата на портфолиото във финансови единици (оцветени в червено индексират загуба)

Виж още Къде да проктикувам (без пари)?

Прочетено от другите:

• Онлайн търговия с акции, но как?
• Къде да прaктикувам (без пари)?
• Не отделяй очи от топката
• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Най-добрата акция

По темата:

• Къде да прaктикувам (без пари)?
• Що е то портфолио?
• Най-добрата акция
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• MinFin.Co.UK: Богат-беден

Печеливша стратегия за инвестиране

Много (нови) инвеститори трудно решават кога е правилното време да продадат акциите, които са купили. Паниката в такива случаи, дори при добре подбрано портфолио, води до сериозни грешки следвани от финансови загуби. Ето три стъпки в стратегията на начинаещи, дългосрочни инвеститори за печеливши и  навременни транзакции.

(1) Инвестирай винаги без значение дали маркета върви надолу или нагоре. По правило,  акциите на NYSE почти винаги вървят нагоре. Пазарът  върви надолу едва 10% от времето в което работа, така че почти сигурно е че посоката ще бъде позитивна.

(2) Икономиката има 10 базови сектора, така че добро правило е да се съставя портфолио разнообразни стоки в различни сектори. Добра стратегия е да съставят портфолио съдържащо поне една компания от всеки сектор на икономиката. Добрият избор гарантира, че дадената компания ще даде по-високи резултати от сектора, който представлява.

(3) Кога да продам акциите? Когато в дадения сектор има компания която е по-добра от тази в която сме инвестирали. Продай по-лошите акции и купи по-добрите. Тази стратегия би надвила всеки маркет. И все пак, парите са ваши – инвестирайте ги на собствен риск.

По темата:

• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Как да удържим вилнеещият пазар?
• How to Play: Am I Diversified (Diversifying your Stock Portfolio)
• Инвестиране при самозащита
• Моето първо портфолио (февруари, 1998)

Телефонът, моят приятел

Който задава този въпрос по-добре да се откаже от агресивния трейд.
Аз още помня първия си мобилен телефон. Моторола от онези големите цитрусфон за които бе нужно да наемеш човек да ти го носи.
Но без телефон в трейда си като без … уши, уста (и още нещо). Везми си телефон който да отговаря на следните изисквания:
1. Да подържа WAP и GPRS и WEB2  и всички други начини по-които можеш да се вържеш в интернето точно когато е най-нужно.
2. Да има батерия, която да издържа мининмум осем часа говорене. А за по-сигурно дръж зареден още един телефон в джоба.
3. Да има покритие където и да си.
4. Да работи в други държави без значение от роминга.
5. Хендс-фри или дори един от новите блутут също е от полза.

Прочетено от другите:

• Стратегия на състезанието
• 3 урока за командния ред
• Пич, къде ми е паролата?
• Не отделяй очи от топката
• Сун Дзъ: ИЗКУСТВОТО НА ВОЙНАТА

По темата:

• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Пич, къде ми е паролата?
• Стратегия на състезанието
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Не отделяй очи от топката

Що е то портфолио?

Десетки хиляди компании играят на борсата всеки ден. Само NYSE е композиран от над 2,000 стабилни секюрити. За да успее да хване печелившите акции, всеки играч на борсата работи с определен вид компании, които харесва. Този набор от акции се нарича портфолио.

Добър начин за избор на компаниите в дадено портфолио е разпределението им по икономически отрасли. Например, Yahoo, Google и Microsoft влизат в техническия отрасъл формулират неговите акцизи. Техническият индекс NASDAQ е специализиран да следи именно този отрасъл на икономиката. Ето защо, водещите технически компании определят движението на техническия отрасъл и са главни показатели в индекса NASDAQ. Казано по-простичко, ако Yahoo, Google и Microsoft имат лош ден, това оказва негативно влияние на NASDAQ и показва слабост в техническия отрасъл. Обратното също е често вярно. Ако дадени икономически, политически или дори социални показатели определят индекса NASDAQ като висок, почти сигурно е, че фирми от техническия отрасъл ще имат добър ден на пазара. Например, ако днес е Черен петък в Америка и милиони хора пазаруват рождествени подаръци, почти сигурно е че NASDAQ ще се индексира високо, което ще окаже положително влияние на цените на техническите компании.

В същото време, никой отрасъл не е сам по себе си самодостатъчно. Той е винаги зависим от другите отрасли. Например, ако Microsoft пусне нова версия на Windows която да е се пребори успешно с Y2K, акциите и ще се вдигнат автоматично. Това ще окаже положително влияние на всички компании които биха ползвали такава версия на Windows за лични компютри или сървъри. Или с други думи, нова версия на Windows ще доведе до повишаване на акциите на всички компании ангажирани в разработката, разпространение и използването й – от компанията която произвежда микропроцесори и памет, до компанията която ще разпространява компютрите с новата версия на Windows. Доброто портфолио разпознава този тип движението на маркета и ги абсорбира за максимални печалби.

Същевременно обаче, в дадени периоди дадени сектори на икономиката отслабват и печалбите се занижават. Следователно, доброто портфолио не само идентифицира и използва движението на даден отрасъл, а избира толкова и такъв тип компании, че дори даден сектор на икономиката да се срине, портфолиото ще продължи да печели дивиденти от други сектори въпреки загубите в губещия сектор.

По темата:

• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Как да работя с Google Finance?
• Най-добрата акция
• Как да удържим вилнеещият пазар?
• Къде да прaктикувам (без пари)?

Най-добрата акция

Кои са най-добрите акции които мога да купя? Costco, TD Ameritrade, Yahoo!, Intuit или Google? Звучи познато нали? Всеки има мнение и всяко мнение е различно. Как да преценим тогава коя е фирмата с най-изгодни акции за нас? Ето тайната към успеха. Най-добрата акция (за мен) прилича на Costco, Ameritrade, Yahoo!, Intuit или Google от времето преди да станат големи финансови сили. Ето няколко характеристики по които тези компании си приличат:
1. Започват като малки фирми
2. Ръководени са от посветени лидери и основатели
3. Финансово консервативни
4. Печелещи от всички възможности на пазарни
Ето един примерен антипод. Две компании HLTH (интернет компания за медицинска помощ) и Tempur-Pedic (производител на терапевтични легла). Те не отговарят на никой от горните условия. Не са малки с капитал над $2 милиарда, не са ръководени от основателите си, не са финансово консервативни и без широко маркетингово присъствие. Въпреки, че съвсем не са лоши компании като производители, в акцизна стойност и двете компании имат нищожни печалби в сравнение с Costco, Ameritrade, Yahoo!, Intuit или Google. И никога няма да бъдат, защото не отговарят на условията за най-добра акция.

Прочетено от другите:

• Къде да прaктикувам (без пари)?
• Онлайн търговия с акции, но как?
• Не отделяй очи от топката
• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Как да работя с Google Finance?

По темата:

• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Google отново железен
• Къде да прaктикувам (без пари)?
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Как да работя с Google Finance?

MinFin.Co.UK: Богат-беден

Богат или беден, тук ще намерите информация за финансови инвестиции в чужбина или как да правиш пари и то много пари. Как да успееш да докажеш, че можеш? Финансов тренинг, инвеститорска стартегия, коучинг, маркетингов анализ, пазарни позиции, детайлни обяснения за онлайн трейд, икономически показатели, принципи на търсене и предлагане при акции и опции, както и тяхното  практическо изпълнение.

Този сайт е литературен жанр. Всяка прилика с лица и събития е случайна. MinFin.Co.UK  не носи отговорност за действията на читателите, които мотивирани от събития или  обстоятелства са забогатели или обеднели използвайки представените практики и методологии. С света на свбодната търговия, вски носи своята собствена отговорност. Подобно на Платоновата “Република,” всеки е пазач сам на себе си.

Прочетено от другите:

• Онлайн търговия с акции, но как?
• Не отделяй очи от топката
• Как да работя с Google Finance?
• Най-добрата акция
• Къде да прaктикувам (без пари)?

По темата:

• Най-добрата акция
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Не отделяй очи от топката
• Агресивен трейд
• Google отново железен

Как да избера брокер?

Тъй като на дали ще живееш на Walstreet, и на дали ще влезеш вътре скоро, имаш нужда от брокер – някой, който да те представлява на пазара когато искаш купуваш и продаваш акции. Два избора – индивид или фирма. Това е избор между флекасбилност или стаблиност: преди 1997-98 интернет-трейдингът беше просто новост – dial-up чакаше се по 20мин за да се даде ордер – нещата често не се получаваха – сега са променени – бърз интернет, шифровани браузери ГСМ трейд и  прочие – сигурност че една компания като е-трейд няма да се изгуби за една нощ

освен това големите компании имат достатъчно балъци за клиенти –  а повече клиенти спомага за ниска стойност на услугите – вече почти всяко чейндж бюро в БГ трейдва валута на форекс – не че могат да трейдват но трейдват защото могат

и все пак индивида си е индивид – няма чакане, няма връзки – той е на една ръка разстояние – особенно ако ръката държи телефон в който на спиий дайл е записан номеера на брокера; – за малки бизнеси които ще изискват бързи и тоно транзакции моят избор е отново флексабилност пред стабилност – който търси стабилност да ходи в старчески дом – агресивният дневен трейд е за хора които могат да издържат на висок стрес и текжи сътресения – нещо като бокса само че вместо по главате те удрят по портфейла – което повярвайте ми боли повече …

По темата:

• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Как да работя с Google Finance?
• Що е то портфолио?
• Най-добрата акция
• MinFin.Co.UK: Богат-беден

Джим Креймър: Кофеина на трейда

Уморен и две не вижда. Не спал цяла нощ от купони или от безсъние заради изгубените предишния ден пари. Утрото е бавно и странно. В сравнение с теб, енергията на Нео от Матрицата е като 15 годишен младеж който чати в нета в увереност, че може да го прави цаля нощ. Докато в твоя слувай, няма цяла нощ. Има само 15 минути за душ, кафе и още нещо, защото пазарът отваря в 9:30.

Нищо де. Случва се на всеки. Имаш нужда от късо, двойно виенско с двоен шот кофеин, придружен от леденостудена бутилка MDX и еквивалентния кофеин за успешен трейдинг същото за ума в лицето на Джим Креймър (http://www.thestreet.com/). Ако не мислиш, че е сериозен като говори за това как инвестирал два милиона снощи и днес направил нови 13, поне ще те разсмее и събуди.

По темата:

• Най-добрата акция
• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Инвестирането изисква информираност
• Джим Креймър по Аprentice, a NYSE +261 пункта
• Колко компании да има в портфолиото ми?