Онлайн търговия с акции, но как?

Набързо, понеже имаше няколко въпроса вече за онлайн търговия с акции (забележете акции, не опции или други ценни книжа). По-специфичен въпрос беше: „Бате, а аз как да си купя акции на Гугъл?” Обяснявам за средно статистическия начинаещ трейдер, отново с уговорката: парите са си ваши, а с това и решенията и отговорността какво ще правите с тях. Няколко топ (по- най- популярни) начина за онлайн търговия с акции:

Ameritrade (AMTD)
Цена на всяка транзакция $10.99 на транзакция. Предлагат курсове и софтер за самообучение. Предлагат цени на акции в реално време чрез Ameritrade Streamer, съвместно с сравнителни таблици за различни периоди и анализатор предлагащ схеми и анализи за потенциални посоки на трейдинга. Като цяло Ameritrade е за по-напреднали играчи.

ETrade (ETFC):
Между $6.99-$9.99 за транзакции с акции и опции. Предлагат услуга за построяване на стабилбно портфолио, както и банкови транзакции без ATM такси. Наскоро пуснаха и серия услуги от заеми за къщи, коли и т.н. Системата на ETrade е добра за начинаещи трейдери, които все още се учат какво е това stop loss order, options trading, market order и други елементи на голямата игра.

Charles Schwab (SCHW):
Името е добро познато в целия свят като еталон за маркет търговия и банково дело. Услугите им съдържат трейдинг, заедно с дългосрочно инвестиране, анализи, изследвания, планиране на пенсионерски фондове, банкови стратегии и заеми. Тук е нужно да се обясни, че заемите на Charles Schwab са много по-изгодни от тези на ETrade. Защо това е важно. Нека предположим, че днес сте заложили всичките си пари на един сток (което почти винаги е грешка), който обаче изненадващо тръгва в обратната посока. В същото време друг сток, който наблюдавате създава предпоставки за сигурна печалба. От къде да вземете пари за да инвестирате във втория сток, докато чакате балансиране на позициите на първият без да претърпите загуби? Разбира се, от краткосрочен заем. Charles Schwab предлага тази услуга. Предлагат и опция за добавяне на пари към дадена сметка на трансфер на парични масиви между различни сметки.

Scottrade:
Само $7 за всички онлайн транзакции при маркет и лимит ордери без значение броя на поръчаните акции. Няма глоби за некативни акаунти. С над 240 локални клона където всеки инвеститор може да иде лично. И най-веселото: за отваряне на сметка са нужни само $500.

Значи, онлайн търговията с акции била лесна работа. Отваряме сметка и започваме трейдинг. Ето задължителни въпроси при избора на онлай брокер:1. Колко струва всяка транзакция?
2. Има ли разлика в цената за различените инвестиционни опции: купува, продава, купува за да покрие и продава на късо?
3. Има ли лимит на транзакциите за час, ден, седмица, месец, година.
4. Колко е минимум лимита на сметката т.е. има ли глоба ако парите в сметката паднат под определена сума или сметката остане неактивна за даден период от време?
5. Колко минути се чака за изпълнението на всяка транзакция? Ако се чака повее от 7-8 минути, може да целунете агресивния дневен трейд за довиждане.
6. Колко се чака за връзка със съпорта?
7. И не на последно място, това въобще позната компания ли е? Защото ако нещо звучи твърде добре за да е истина, вероятно не е толкова добре и съвсем не е истина.

Още едно малко уточнение, което е ГОЛЯМА ТАЙАНА. Ако живеете в САЩ или някоя малко по-западна страна, вашата банка най-вероятно предлага сток трейдинг без никакви т.е. на цена $0 за трейд. Въпросът е дали предлага дневен трейдинг онлайн.

Прочетено от другите:

• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Не отделяй очи от топката
• Най-добрата акция
• Къде да прaктикувам (без пари)?

По темата:

• Къде да прaктикувам (без пари)?
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Как да работя с Google Finance?
• Що е то портфолио?
• Най-добрата акция

Обядът е за смотльовци

Агресивният трейдър няма време за обяд. Както казва Майк Дългас в „Уалстрийт”: „Обядът е за смотльовци”.  По-скоро едно късо двойно виенско кафе със съвсем малко Джак за отскок, а от там само нагоре до затварянето на пазара.

По темата:

• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Телефонът, моят приятел
• Най-добрата акция
• Пич, къде ми е паролата?
• Къде да локализирам офиса си?

Как да удържим вилнеещият пазар?

В последните години пазарът доказа, че може да изкара нервите и на най-стабилните хора. И все пак, толкова много трейдери успяват да ударът вилнеещият пазар. Как го правят? Ето три основни насоки:

1. Твърдо убеждение в дългосрочната сила и глобалния растеж на инвестициите. След всичко казано и писано за маркентиговата икономика, едно е ясно. Принципът на свободна икономика е валиден и рой мотивира нейния растеж. Според Schwab Center Research годишната възвращаемост на дадена дългосрочна инвестиция е около 10%, а дългосрочното инвестиране минимализира негативна възвращаемост. Например инвестиция в индекса S&P 500 гарантира годишен приход амплитудата от -27% до + 31.2%. Ако същата инвестиция трае в период от 20 години, амплитудата намалява значително от +3.1%  до +17.9%, което е гарантирана приходна възвращаемост.

2. Корекциите на маркета са временни. „Мечешки” маркет или движение на маркета надолу балансира непокриваемия му растеж. В резултат, намаляването на стойността на индексите по време на която акции търпят загуби е всъщност положително явление, което стабилизира маркета и гарантира дългосрочния му растеж. Корекциите на маркета са временни падини в дългосорния му растеж към нови финансови върхове.

3. Използването на технически анализи замества комарджийското инвестиране и минимализира риска от загуби. Добрият инвеститор не подлежи на емоционални сривове, а гарантира стабилността на инвестицията чрез системно анализиране на маркета. Маргинални приоритети, маркери на повторяемост, нива на издръжливост, обратно следствие на Фибоначи и множество други инструменти и концепции, които биха помогнали за анализирането и предвиждането на движенията на маркета. Така, вместо сляпо следване на пазарните индекси, инвеститорът е предупреден и въоръжен.

Прочетено от другите:

• Бели пари за Черния понеделник

По темата:

• Колко компании да има в портфолиото ми?
• How to Play: Am I Diversified (Diversifying your Stock Portfolio)
• Инвестиране при самозащита
• Бели пари за Черния понеделник
• Печеливша стратегия за инвестиране

Агресивен трейд

Прочетено от другите:

• На чисто с Wal-Mart

По темата:

• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Инвестирането изисква информираност
• Инвестиране при самозащита
• Най-добрата акция
• MinFin.Co.UK: Богат-беден

Google отново железен

През последния месец Google сток показа истинската си сила. Да удържиш на бурята на пазара дори когато всичко върви надолу и дори когато конкуренцията те саботира нарочно и наистина. Това личи от последната седмица. Рязък спад на NASDAQ, жесток провал на Bidu за тримесечието, Черен понеделник и т.н. На Google не му пука. Железен сток който е винаги само нагоре. Как стана това?

Акциите на Google се покачиха най-вече заради високите му резултати от третото тримесечие – точно 46% и над $200 милиарда пазарна стойност за само 9 години присъствие. А 46% означава точно $1.07 милиарда или $3.38 на акция за трите месеца свърващи със септември, което е $733.4 милиона или $2.36 за акция по-високо от същия период през 2006.

Някой би казал и какво от това? Всички се покачват тогава. Напротив. Точно отчетите на края на трето тримесечие винаги сриват пазара. Примерите са много: Черния понеделник 1987, Черния четвъртък 1929 и т.н. Google обаче устоя точно това трудно време. А с такива резултати е съвсем нормално да се предполага, че много скоро Google сток ще мине $700 за акция.

Google участва в пакта за запазва на правата на музикални и видео производители, но същевременно правото на потребителите си да обменят музика. Иначе как би се отразило на Google сток, ако Google се хвърли с пълна сила в борбата срещу музикалното пиратство? Та нали именно Google държи най-големия видео сайт You Tube, срещу който са заведено искове права на разпространение за над $1 милиард.

Но именно въвеждането на видео реклами увеличи приходите на гиганта и както Bloomberg правилно отбеляза, бизнеса започна да използва този тип медия много по-бързо от очакваното. Технологията на Google подава платени реклами със всяко търсене в интернетния гигант и му носи печалба всеки път когато някой търси нещо в интернет използвайки неговата система, а това е около 1.2 милиарда пъти на ден. Не случайно стотици от 15,916-те служители на Google вече са милионери.

По темата:

• Бели пари за Черния понеделник
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Най-добрата акция
• Как да удържим вилнеещият пазар?
• How to Play: Am I Diversified (Diversifying your Stock Portfolio)

Стратегически маркетингов анализ

След 10 години на маркета и информиране за неговото развитие, спад и растеж, смятам, че е време да започна една по агресивна информационна стратегия. Никой не познава маркета до край, но който е прекарал толкова време с него започва да живее с него, да го усеща и съвсем определено да го предвижда. Нещо като брак. Ето защо в следващите постинги ще забележете определена, преднамерена и стратегическа промяна от стриктно информационна тематика към маркетингов анализаторски подход. Дано е от полза на сериозните играчи и Godspeed. 

По темата:

• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Как да работя с Google Finance?
• Що е то портфолио?
• Най-добрата акция
• MinFin.Co.UK: Богат-беден

How to Play: Am I Diversified (Diversifying your Stock Portfolio)

How to Play: Am I Diversified (Diversifying your Stock Portfolio)
In Jim Cramer’s CNBC TV show, “Mad Money”, Jim Cramer has a segment where callers call in and mention their top five holdings. Jim Cramer then analyzes the stocks, and determines whether or not the caller’s portfolio is diversified. Many other people on the social networking site Stockpickr.com ask the same question. But is there a way to determine on your own whether your portfolio is diversified or not? Definitely!

Sector Diversification

The main focus of “Am I diversified?” focuses on sector diversification. Many companies and analysts may have some variations, but there are around ten major sectors:
Basic Materials: These include gold, copper, composite material, chemicals, industrial metals, mining, forestry and paper companies such as FCX (Freeport McMoran), and ATI (Allegheny Technology).

Consumer Discretionary: Consists of General Retailers, Media, Travel and Leisure, Food and Drug Retailer companies such as TGT (Target), DIS (Disney), BBY (Best Buy), and SBUX (Starbucks).

Consumer Staples: Consists of Household Goods, Beverages, Food Producers, and Tobacco. Some others (such as those at ishares.com ) would include Automobile Parts, and Leisure Goods. Examples include PEP (Pepsi), MO (Altria), PG (Procter and Gamble), and SLE (Sara-Lee)

Energy: Consists of Oil & Gas Producers, Oil Equipment and Services, Coal, and Alternative Energies (such as Solar). Stocks include XOM (Exxon-Mobil), SLB (Schlumberger), and BTU (Peabody Energy).

Financial Services: Consists of National and Regional Banks, General Financial companies, Brokerages, Exchanges, Nonlife Insurance, Real Estate, and Life Insurance Companies. Examples include WFC (Wells Fargo), GS (Goldman Sachs), NYX (New York Stock Exchange-Euronext), AMTD (Ameritrade), PGR (Progressive Corp).

Healthcare: Consists of Pharmaceutical, Biotechnology, Health Care Equipment and Services, Healthcare Insurers. Examples include PFE (Pfizer), JNJ (Johnson and Johnson), MDT (Medtronic), GILD (Gilead Biotech), UNH (United Health Group), ISRG (Intuitive Surgical)

Industrials: Consists of General Industrials, Aerospace and Defense, Support Services, Industrial Engineering, Industrial Transportation, Electronic and Electrical Equipment, Railroads, and Construction and Materials. Examples include GE (General Electric), BA (Boeing), CAT (Caterpillar), UPS (United Parcel Service), UNP (Union Pacific Corp), DE (Deere), WMI (Waste Management), FLR (Fluor Corp), MDR (McDermott), and TEX (Terex).

Technology: Consists of Hardware, Software, Semiconductor, Internet, Networking, and General Technology Companies. Examples include MSFT (Microsoft), CSCO (Cisco), GOOG (Google), AAPL (Apple), IBM (IBM), INTC (Intel), NOK (Nokia), and RIMM (Research in Motion).

Telecom: Consists of Fixed Line and Mobile Telecommunication Companies. Examples include T (AT&T) and VZ (Verizon Communications)

Utilities: Consists of Electricity, and Gas, Water and MultiUtilities. Examples include EXC (Exelon Corp), TXU (TXU Corp) and DUK (Duke Energy).

How to Sector Diversify

So what you can do is look at each stock in your portfolio, and categorize them into one of the sectors above. After you go through your entire portfolio, you may find that some stocks may be grouped into a single area. For example, you may hold NYX (New York Stock Exchange-Euronext) and GS (Goldman Sachs). While one is a Stock Exchange, and the other is a Broker, both are grouped in the Financial Services Sector.

There are some companies that may be difficult to pin down to any one sector. For example, AMZN (Amazon). Is it Consumer Discretionary or is it Technlogy? Use your best judgement. If you want, during your analysis, you can put 50% of Amazon under Consumer Discretionary, and 50% of Amazon under Technology.

Sector Diversification is the main form of diversification preached by Jim Cramer.

Other forms of Diversification

Sector Diversification is not the only form of diversification. There are many other forms of diversification.

Market Capitalization Diversification

Companies have different market capitalizations. Some are very large companies (large market capitalization) like GE (General Electric), while some others, are small or mid capitalization companies such as NTRI (NutriSystem). Stocks of different market capitalizations behave differently from each other.

Growth and Value Diversification

Some stocks are considered Growth Stocks. Investopedia defines a Growth Stock as one whose “Shares in a company whose earnings are expected to grow at an above-average rate relative to the market.”

Some other stocks are considered Value Stocks. According to Investopedia, a Value stock is “A stock that tends to trade at a lower price relative to it’s fundamentals (i.e. dividends, earnings, sales, etc.) and thus considered undervalued by a value investor. Common characteristics of such stocks include a high dividend yield, low price-to-book ratio and/or low price-to-earnings ratio.”

So within a portfolio, you can further diversify by holding different styles of stocks from growth to value.

Peter Lynch, in his Book, One Up On Wall Street, further groups stocks into six categories:

Slow Growers

Stalwarts

Fast Growers

Cyclicals

Turnarounds

Asset Plays

International and US Diversification

Another way to diversify your portfolio is to hold stocks that are based in the United States, or based internationally. With international stocks, you can further group them into Developed International Markets such as Europe, Japan, and Australia, or into the Emerging International Markets such as Taiwan, Korea, China, Brazil, India, Eastern Europe, Africa, Middle East, and Russia.

Speculative and Non-Speculative

In his books (such as “Real Money: Sane Investing in an Insane World”) and his shows, Jim Cramer preaches that up to 20% of a (discretionary, not retirement) portfolio could be allocated to more speculative stocks. This is yet another form of diversification.

Conclusion

So in order to have a diverisfied portfolio, be sure to diversify across several industry sectors as mentioned above. You can also choose to diversify in other ways as well such as market capitalization, growth vs. value, speculative vs. non-speculative, US vs International Diversification.

По темата:

• Как да удържим вилнеещият пазар?
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Бели пари за Черния понеделник
• Инвестиране при самозащита
• Инвестирането изисква информираност

Пич, къде ми е паролата?

Това е въпрос, който няма нужда да задаваш. Паролата нужна за всички видове сметки, пощи, банкови трансфери, акаунти и прочее. Тя е като сърцето – имаш я и я пазиш. Добрата парола отговаря на следните 10 принципи:
1. Да я знаеш САМО ти.
2. За нея да не може да се досети НИКОЙ друг освен теб
3. Да е  писана задължително с латинска клавиатура;  глупавите коментари на тема шльокавица са само за дебили които никога не са били а другия край на света опитвайки се да влязат в порфолиото си въвеждайки парола на кирилица в компютър с клавиатура по кодинга 7837 (това е Мандарин за чудещете се) или GSM който подържа само латиница.
4. Парола от 8 символа е добре – 6-8 символа е идеалната дължина която не може лесно да бъде проследена от някой който те гледа. Ако искаш парола с 24 символа по-добре почни да пишеше романи, защото ако я сгрешиш трябва да я напишеш 3-4 пъти докато се логнеш за да селогнеш.
5. Да използва малки и големи букви: “HeyYou”
6. Да включва специални символи +_)(*&№%$#! и прочие.
7. Да включва цифри.
8. Мнемонични фрази например: “May the Force Be With You” като  “MTFBWY”.
9. Замяна на букви със символи : например “ilovemoney” като “Ilove$”.
10. Никога не я записвай никъде освен в ума си.

По темата:

• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Колко компании да има в портфолиото ми?
• Не отделяй очи от топката
• Как да работя с Google Finance?
• Телефонът, моят приятел

Стани милионер

http://petyotsekov.blog.bg/viewpost.php?id=111842

По темата:

• Най-добрата акция
• MinFin.Co.UK: Богат-беден
• Обядът е за смотльовци
• Агресивен трейд
• Google отново железен

Стратeгия на нападението

Сун Дзъ: ИЗКУСТВОТО НА ВОЙНАТА
КЛЮЧОВЕТЕ КЪМ ПОБЕДАТА

17. Цялото военно дело се основава на заблудата.

18. Затова, когато си силен, престори се на слаб; когато си боеспособен, симулирай пасивност.

19. Когато си наблизо, направи да изглежда, че си далеч; когато си далеч – че си близо.

20. Подхвърли на врага примамка, за да го подлъжеш, престори се на объркан и го нападни.

21. Когато врагът се съсредоточава, гответе се за нападение; където е силен, избягвайте го.

22. Разгневи неговия генерал и го объркай.
Ли. Чуан : “Ако генералът е раздразнителен, властта му може лесно да се подкопае. Характерът му е неустойчив.”
Чан Ю: “Ако вражеският генерал е твърдоглав и избухлив, оскърбете го и го разгневете, така че да се ядоса и обърка и безразсъдно и без всякакъв план за действие да тръгне срещу вас.”

23. Престори се, че изпитваш чувство на малоценност, и насърчавай неговото високомерие.

24. Дръжте го под напрежение и постепенно го изтощавайте.
Ли Чуан: “Когато врагът изпитва успокоение, изтощи го, без да разбере.”
Ту Му: “… Към края на управлението на династията Хан, след като Цао Цао разбил Лю Пей, Пей избягал при Юан Шао, който извел войските си, за да даде бой на Цао Цао. Тиен фон, един от офицерите от щаба на Юан Шао, казал: “Цао Цао е майстор на военното дело; срещу него не можем да излезем неподготвени. Няма по-добра тактика от това да протакаме нещата и да го държим на разстояние. Вие, генерале, би трябвало да се укрепите в планините и покрай реките и да удържите четирите провинции. Вън от страната създайте съюзи със силни управници; вътре – следвайте аграрно-военна политика. (Става дума за създаването на селскостопански военни колонии в отдалечените райони, в които войниците и семействата им живеели постоянно. Част от времето те отделяли за обработването на земята, а останалото – за военно обучение и при необходимост – за военни действия. – Бел. прев.). След това подбери елитни войски и ги групирай в специални части. Използвай местата, където врагът е неподготвен, прави постоянни набези и не го оставяй на мира южно от реката. Ако дойде да помогне на десния си фланг, нападни левия; като реши да подкрепи левия, нападни десния; изтощавай го, като го караш постоянно да обикаля от едно място на друго…Ако отхвърлиш тази победоносна стратегия и решиш да рискуваш всичко само в една битка, после ще бъде прекалено късно да се разкайваш.” Юан Шао не последва този съвет и бе разбит.”

25. Когато е обединен, раздели го.
Чан Ю: “Един път забий клин между суверена и неговите министри; при друг случай го откъсни от съюзниците му. Накарай ги да се подозират взаимно, така че да се изпълнят с недоверие един към друг. Тогава можеш да кроиш планове срещу тях.”

26. Нападни го, където не е подготвен; удари го, когато не очаква.

27. Това са ключовете на стратега към победата. Не е възможно всичко да се обмисли предварително.
Мей Яочен: “Когато се срещнеш с врага, реагирай на изменящите се обстоятелства и намери най-подходящи средства. Нима те могат да бъдат обсъдени предварително?”

28. Така че ако преценките, направени в храма преди на чалото на бойните действия, сочат победа, то е защото пресмятанията показват, че силите на тази страна са по-големи от тези на врага й; ако сочат загуба, то е защото пресмятанията показват, че тя е по-слаба. С много пресмятания може да се спечели; с малко – не може. Колко е по-малък шансът за победа на този, който не пресмята изобщо! По този начин аз изследвам ситуациите и виждам ясно изхода от всяка битка.

По темата:

• Стратегия на състезанието
• Генералът и условията
• Генералът, който побеждава
• Познавай терена
• КЛЮЧОВЕТЕ КЪМ ПОБЕДАТА

« Предишна страница — Следваща страница »