Символ	Дата купува	Цена купува	Акции	Дата продава	Цена продава	Печалба
GOOG	27/05/2008	555.00 USD	200	29/05/2008	588.00 USD	6,600.00 USD
GOOG	19/05/2008	587.00 USD	-1000	22/05/2008	550.00 USD	37,000.00 USD
AAPL	25/03/2008	139.00 USD	120	08/05/2008	187.00 USD	5,760.00 USD
VMW	23/04/2008	59.00 USD	100	02/05/2008	70.00 USD	1,100.00 USD
GOOG	19/02/2008	535.00 USD	1000	02/05/2008	599.00 USD	64,000.00 USD
GOOG	18/02/2008	514.00 USD	1000	01/05/2008	599.00 USD	85,000.00 USD
GOOG	30/04/2008	584.00 USD	-200	30/04/2008	570.00 USD	2,800.00 USD
ERTS	25/04/2008	51.00 USD	1000	29/04/2008	52.20 USD	1,200.00 USD
GOOG	12/03/2008	430.00 USD	1000	22/04/2008	560.00 USD	130,000.00 USD
GOOG	10/03/2008	426.00 USD	1800	18/04/2008	547.00 USD	217,800.00 USD

Дневен отчет за: 29/05/2008

Брой транзакции: 1

Брой акции: 200

Печалба: 6,600.00 USD

Какво мисли Джак Уелч?

Джак Уелч бе гост на CNBC предаването Squawk Box рано сутринта днес. Всепризнатия ветеран на американската икономика звучеше едновременно оптимистично и реалистичен заедно със сутрешното кафе.

Около 7 ч. му зададоха въпроса: Има ли рецесия в САЩ? „Не е като през 70те”, отговори Джак. И наистина, че не е. Глобалните кризисни процеси не могат да се обсъждат само локално, дори когато локализацията им е САЩ, Русия или дори Китай. „Че има глобална инфлация, има,” отсече Уелч, „но това съвсем не е рецесия. Прогресът на свободната пазарна икономика, далеч не е достигнал лимита си.” И веднага потвърди изказването си с няколко конкретни новини случващи се на момента:

1. Веригата Home Depot днес излиза с цена на акциите доста над предвидената.
2. Virgin със самолетен двигател който може да гори био гориво.
3. Пентагона с нови проекти за защита на въздушното пространство.

И всичко това малко след 7 сутринта. „Икономиката може да е в забавен кадър,” каза Уелч, „но съвсем не е в рецесия.

Облогът и реалността

Остана ми малко време да обработя данните от крайния резултата на Облога. За онези, които не четат редовни, през декември успях да докажа, че е възможно с малка инвестиция ($5,000) да се осъществи възвращаемост от 10%.  Случайно или не принципът работи.

Разбира се, в реалността сумите и съотношенията са малко по-големи. Например, за последното тримесечие на 2007, за транзакции с Google (GOOG) сток бях отделил средна инвестиция от $500,000 осъществявайки обща възвращаемост  от около 90%. Разделено на 3 месеца, това прави средно около 31% на месец. Ето и цифровото разпределение:

Инвестиция   срок      възвращаемост
$5,000          1 месец         10%
$500,000     1 месеца       30 %
$500,000     3 месеца       90 %

От показаното съотношение могат да бъдат направени два изводи (при нормален пазар). 

1. Всяка прибавена нула към инвестицията (разбирай увеличаване на началния капитал 10 пъти) увеличава крайната възвращаемост с 10% както следва:

Инвестиция   срок      възвращаемост
$5,000         1 месец         10%
$50,000       1 месеца       30 %
$500,000    1 месеца       90 %

2. Съответно всяко увеличаване на срока на инвестицията с 1 месец  удвоява процента на възвращаемост.
Инвестиция   срок      възвращаемост
$5,000         1 месец         10%
$500,000    1 месеца       30 %
$500,000    3 месеца       90 %

Ето и формулата от тази закономерност:

G = 10% (T . i )

където:
G е крайната възвращаемост
T е времето на инвестиране в месеци
i е началната инвестиция

Нефтът удари „страшните” $100 за барел

Новата годината започна очаквано добре, въпреки ниския завършек на 2007. Като че ли малко изкуствено пазарът тръгна нагоре. Първата ми транзакция за годината с Google донесе почти $8 печалба за акция. Веднага след като ги продадох на $696 ги продадох накъсо за $695 срещу движението на маркета и ги продадох само няколко минути по-късно за $677 умножавайки четворно първата печалба още преди обяд.

И въпреки това ми е гадно под лъжичката. Такива големи скокове в двете посоки не вещаят нищо друго освен неконтролируем маркет. И точно докато пиша тези редове нефтът удари „страшните” $100 за барел. Това беше и моят анализ в един шарж за експертите на Expert.bg преди около два месеца  [Виж: http://minfin.co.uk/index.php/archives/146]. Наистина, че Expert.bg трябва да си търси нови експерти през 2008, а след мен и потоп …

Събота преди Рождество: последният шанс за потребителя

Събота преди Рождество Христово в Америка, се смята за последния шанс на потребителя да попълни списъка на подаръци за празника. „Ние сме хора, които отлагат да последния момент”, казва анализаторът Крег Кръгман. „Без значение колко добре се представи икономиката в Черния Петък, седмицата преди празниците показва реалния статус на индустриалните сектори. Тогава се изразходват истинските пари.” Очаква се повишаване на продажбите до $474.5  милиард или общо 4%. Само 7% от тях се осъществяват в интернет, но потребителите започват да използват мрежата за търсене и покупка на подаръци много повече от колкото предишни години, дори ако физическата продажба се осъществи в магазина. Ето защо всички магазинни вериги постоянно подобряват уеб страниците си  за онлайн търговия. Иначе биха изпуснали много от потребителите, които чакат до последната събота преди празниците за да напазаруват подаръци за близки и приятели.

Търсачи на сделки в интернет

Кой е най-натоварения ден за покупки през цялата година? Кога магазините в Америка продават най-много стоки? Денят на независимостта, Денят на благодарността, Черния петък или Последната събота? За потребителите използващи интернет, това е 10 декември – последния ден в който продуктът е гарантиран да достигне получателя си по пощата преди да започнат празниците. Съмнявате се в тези думи? Качете се на който и да е интернет магазин днес, без значение дали е eBay.com, Amazon.com или NewEgg.com, и ще усетите колко бавни са страниците им заради много потребители.

Инвестирането изисква информираност

На какви финансови доклади разчитам в момента. Ще изброя само три, въпреки, че коефициента на променливост е „според зависи”:

Bloomberg Report [http://www.bloomberg.com]
Винаги кратък, точен и ясен, което е неоценимо при скоростния ритъм на агресивния дей-трейд. Bloomberg е винаги публикува финансови новини, които никой все още не знае. Тук може да се намери паралелна информация не само за акции, но и за опции, фондове, финансови и международни пазари. Дизайнът на сайта е малко тъмен, но пък за сметка на това е направен по подобие на таблата на Wall Street и затова съвпада с повечето сток трейд софтуерни продукти, които човек може да си поръча днес.

Market Watch [http://www.marketwatch.com]
Солидни дългогодишни експерти със стабилни анализи и мнения които издържат на бурите в пазара. Харесва ми и как започнаха да слагат данните за дадена акция, в самия текст на статиите, като променлива които се сменят постоянно с движението на пазара. Така не е нужно да проверявам статистиките на даден сток на друг екран, докато съсредоточено чета репорта на Market Watch.

И разбира се, не на последно място:
The Street [http://www.thestreet.com] с Джим Креймър,
с когото работя вече над 10 години и на когото имам пълно доверие (с малки изключения, разбира се). Бих определил информацията на този сайт като „бързи, смели сръчни.” Ако искате да направите бърз удар с премерена сила и сигурна точност, информацията от която се нуждаете е именно тук.

В The Street, обаче чета САМО Джим Креймър. Разбира се, има и други добри специалисти, но съм абсолютно сигурен, че Джим предварително „сортира” техните точни попадения за да не стават грешки. За това рядко си губя времето да чета другите автори, а и така страшно мразя супер грозните реклами, които започнаха да слагат както и разделянето на статиите на страници.

Има и други добри информатори, но на тези три имам пълно доверие, когато имам нужда бързо и точно да анализирам бъдеща инвестиция. Обединяващите факторите в това решение са:

1. ПЪРВИ: Важните финансови новини (които никой друг все още не знае) идват от тези три с изключителна бързина.

2. КРАТКИ: Точна и ясна информация какво става с дадения сток. От 9:30 до 16:00 ЕТ не е време за приключенски романи и анализаторски сказки. Мога да отделя минута, най-много две, за даден репорт. За това е изключително важно той да е максимално кратък, за предпочитане с повече цифри и по-малко приказки..
3. ТОЧНИ: Сигурност и точност не могат да се купи с пари. Те се градят на базата на взаимно доверие, че човекът отсреща си е свършил работата както трябва. Ако ще се доверявам на информация, тя не може да бъде спекулативна или несигурна. Абсолютно неприемливо е да се окажа излъган от журналист или агенция, които не знаят какво правят.

И разбира се, всичко изброено до тук като информация се гарнира с две постоянно включени плазми на които едновременно текат CNCB и Fox Business (CNCB предимно за специфични финансови новини, а Fox Business за световните събития свързано с финансите), както и възможно най-сигурния тикер на индексите в реално време, чието движение е смъртоносно важно за която и да е инвестиция.

Кибер понеделник (Cyber Monday): Между мита и реалността

Денят на благодарността в САЩ се празнува през 4-ят четвъртък на ноември. Традицията на празникът води началото си от английски заселници. Първите пилигрими са празнували Денят на благодарността след като са оцеляли с помощта на индианци през първата тежка зима от пребиваването си на американска земя на 4 декември 1619 г. във Вирджинската колония. В този ден американците балгодарят, ядат пуйка (и много други работи) и гледат поне 2-3 мача американски футбол.

Следва Черният петък – денят в който започва масовата предпразнична кампания. И понеже за Рождество се купуват подаръци, маркет веригите се надпреварват с възможно най-изкусителни оферти. Така, денят след Деня на благодарността е ден на пазаруване. Лично аз се възползвах от Черния петък за да продам (доста изгодно) 2,000 акции на Гугъл които държах за „черни дни” (като Черния петък).

С навлизането на интернет, обаче, се забелязва и друга интересна динамика. Хорат , които не са се възползвали от блъсканицата по магазините в петък, включват персоналния си компютър в понеделник (вече известен като Кибер понеделник) и започват своето предпразнично пазаруване с помощта на интернет. Всички големи компании базирани в интернет (като eBay, да речем) максимализират своите печалби именно с помощта на Кибер понеделник.

Формулиран като дефиниция само преди няколко години, Кибер понеделник е вече основен фактор за продължаване на интереса на купувача. За сведение, над 70% от маркет веригите, които продават и в интернет, планират цените и промоциите си специално за Кибер понеделник. Само преди 2 г, техният брой бе едва на половина (43%). На този ден миналата година $608 милиона са похарчени по поръчки в интернет давайки начало на серия от рекорди с пик от $667 милиона в поръчки по интернет на 13 декември, 2006.
И така. Часът е 9:45 ЕТ. Пазарът е вече нагоре (Dow +33.82 Nasdaq +12.59). Добре дошли в Кибер понеделник.

Черен петък

Отмина още един „Черен петък” за американските потребители, в който някои успяха да се сдобият с нужните подаръци за близки и роднини на ниска цена, а други ще очакват „Кибер понеделника”, за да го сторят. Американските медии дават интересен коментар на случилото се в петък пред големите магазини в цялата страна. Един ден след празника за Деня на благодарността, милиони американци се изправиха пред вратите на магазините още в 5 сутринта, за да се възползват от страхотните намаления за дрехи, електроника и други потребителски стоки. Дългото нощно чакане при ниски температури не е за всеки. Доста хора решиха да отидат по-късно на пазар, когато първоначалния интерес вече е преминал. 

 „Черният петък” за много хора си има и чисто практическо обяснение, извън жаждата да си купиш нещо на безценица. Просто този ден се слива с отпуските им около „Деня на благодарността” и е изключително удобен период да напазаруват подаръци за близките си, преди коледната еуфория към средата на декември. Други пък обясняват афинитета към този своеобразен празник, с любовта си към силните изживявания.

Тази година, всички са полудели по електрониката и особено по игровите конзоли. „Смятаме, че Черният петък винаги е бил свързан най-вече с купуването на електроника, не толкова дрехи и други неща. Цените на някои стоки бяха рязко намалени, но на други си седяха почти същите. Зависи вече какво си търсите, защото например силно желаните стоки като PlayStation 3 и Xbox 360 (игрови конзоли), изобщо не бяха намалени. 

Черен петък - петъкът след „Деня на благодарността” в САЩ. Това е началото на традиционното коледно пазаруване. „Черният петък” не е официален празник, но много работодатели позволяват на служителите си да не идват на работа в този ден. Повечето магазини отварят в 5 сутринта и вече са с пълната си коледна украса, а пред вратите им се нареждат най-нетърпеливите купувачи, за да се възползват от огромните намаления.

Кибер понеделник - е нововъведение отнасящо се за първия понеделник след „Черния петък”. Тогава е официалното начало на он-лайн пазаруването, когато хората атакуват интернет магазините, за да си набавят онова, което не са намерили в реалните магазини. Смята се, че в последните години интересът към „Черния петък” постепенно избледнява именно заради интернета и удобството да се пазарува спокойно от офиса или от дома.

Кървавите рубини от Мианма

46-каратов рубин, който струва приблизително 500 000 долара. Износът на скъпоценни камъни е един от основните източници на приходи на военния режим в Мианма. Но който си купи пръстен или огърлица с червени камъни, най-вероятно е избрал “кървав рубин”. Защото 90 процента от предлаганите в света рубини идват от Мианма, управлявана от десетилетия от военна хунта. Затова правозащитните организации, но и бижутерите, призовават за бойкот на рубините, които идват от южноазиатската държава.

През финансовата 2006-2007 г. държавното предприятие в Мианма Gems Enterprise е продало скъпоценни и полускъпоценни камъни (най-много рубини и нефрити) на обща стойност от 300 млн. долара. Отрасълът е наясно с проблемите. Tiffany например не купува рубини от Мианма от 2003 година, а през тази година към бойкота се присъединиха Картие и Булгари.

През миналия месец американската браншова организация - Американски съюз на бижутерите - повиши натиска за действия срещу военната хунта. Съюзът, който представлява интересите на 11 000 бижутерски магазина в САЩ, изпрати отворено писмо до американския Конгрес, в което призовава за засилване на санкциите срещу Мианма. За тази цел трябва да бъде променен закон от 2003 г., който да забрани и вноса на добитите в страната камъни. Досега много рубини стигаха безпрепятствено до пазара, тъй като в по-голямата си част бяха обработвани и полирани в Тайланд и затова тя се водеше тяхната страна на произход.

Преди време Китай обяви, че отхвърля санкциите срещу Мианма, защото страната можело да потъне в хаос и да се превърне във втори Ирак. Но дори и при функциониращ бойкот на рубините и на скъпоценните камъни от Мианма режимът ще продължава да има финансова стабилност. Защото другият му източник на приходи е продажбата на луксозна дървесина – страната е известна като най-важният доставчик на тиково дърво в света. Най-големият източник на средства в държавата обаче е петролът и преди всичко газта.

И докато дискусията за смисъла на международен натиск и санкции продължава, последиците за хунтата вече се забелязват. На продължаващата до 26 ноември разпродажба на скъпоценни камъни в Янгун присъстват по-малко търговци от обикновено, а мнозина се въздържат да наддават. Те изчакват да видят как ще се отрази бойкотът. Малко след посещението на пратеника на ООН за човешките права в Мианма бяха освободени шест политически затворници.

На почивка на ДУБАЙ, на балъците им казвам само бай, бай, бай

„На почивка на Хавай, на балъците им казвам само бай, бай, бай” пееха Мишо Шамара и Ванко 1 (едно) в едно от своите мулти парчета, преди единия да го опандизят, а другия иде до безвизовата Доминикана. Защото за САЩ виза не му дадоха. Разбира се, със своя първенюшки манталитет, варненския дърпач на чанти и пловдивския сутеньор, няма как и от къде да знаят, че Хавай отдавна не е център на голямата игра.

Но да оставим на страна „певичарите” и да говорим за големите пари. Може би Хавай е бил големи център на US инвестиции през 70те. Може би, големите круз-лайнери още правят пари там. Може една кратка почивка там да се отрази добре. Но днес, новата икономическа столица не е нито Хавай, нито Ню Йорк, нито Лондон. Големите пари в момента са в Дубай.

Къде са най-високата кула в света, най-големия изкуствен остров в света, най-големият мол в света, най-голямото летище в света, най-голямото управление на източен нефт и природен газ? Къде отиват най-богатите туристи? Къде пазаруват мултимилионерите за своите мултимилионерски играчки? На кого залага САЩ? Отговорът в една дума: ДУБАЙ.

Специалното целодневно предаване на CNBC посвети целия ден на 19 ноември за да говори на живо от Дубай. Според финансовата телевизия днес Дубай е:
1. Икономическа столица на света – инвестициите идват от правителствени източници, частни компании, финансови центрове, а наскоро Дубай купи 20% от NASDAQ.
2. Туристическа столица на света – 6 милиона туристи на година.
3. Пътническата столица на света с увеличение на транспорта през Дубай Порт с 17% за 2007 и построяването на най-голямото летище в света с над 30 милиарда долара инвестиция само в самолети.
4. Етническа и религиозна столица на света където живеят хора от всеки народ и всяка вяра.

CNBC с право го нарече „Градът на суперлативите”, а много отдавна му казват и „Новият Вавилон”, който вече има своята нова Вавилонска кула: Бурж Дубай.

Но Дубай не само поглъща инвестиции. Всеки долар вложен в Дубай се реинвестира след капиталната печалба не къде да е другаде, а в САЩ и Карибите. Както се изрази Мохамед Али Алабар (човекът с над 100 фирми опериращи на територията на Обединените арабски емирства), докато Дубай инвестира в САЩ, няма страшно за американския долар. И така, нека рапъри, парвенюта и разни други пътуват за Доминикана, а защо не и по Хавай. Истинските играчи правият големите пари в Дубай. А на балъците: бай, бай, бай.